단기 트레이딩이 아니고서야
주식 투자를 하기에 앞서,
기본적으로 해당 기업에 대한 재무 분석을 하죠.
개인에게도 재테크를 시작하기 앞서,
자신의 재무 상태를 살펴보는 것이 기본일 것입니다.
하지만, 매일매일 가계부를 쓰고
매일의 자금 흐름을 추적하는 것은 바쁜 현대인의 삶에서 부담이 되는 것이 사실입니다.
사실 저도 어플을 통해 카드 알림이 오는 내역만 자동으로 입력되는 간단한 관리만 할 뿐,
직접 하나하나 자금을 추적한다는 것은 어려운 일이라고 생각합니다.
따라서, 분기별로라도 현재 나의 재무 현황을 파악해서
나의 위치가 어디인지,
나의 포트폴리오는 어떤 구성으로 되어 있는지 점검하는 시간이 필요합니다.
개인이 기업처럼 세부적이고 전문적으로 기재할 필요는 없으니,
개인에게 적합한 개인 맞춤형 대차대조표를 작성해보겠습니다.
아래에서는 [아기곰의 재테크 불변의 법칙]을 참고하여,
심플하지만 나의 현재 재무 상태를 명확히 알 수 있는
개인 대차대조표를 작성하는 방법에 대해 포스팅해보고자 합니다.
바로 개인 대차대조표를 작성할 수 있도록
해당 파일을 아래에 첨부해두었으니, 필요하시면 다운받아서 활용하시길 바라요.
http://book.naver.com/bookdb/book_detail.naver?bid=12010633
아기곰의 재테크 불변의 법칙
돈의 주인이 되기 위한 재테크 불변의 법칙!재테크의 목적은 무엇일까? 바로 돈으로부터 자유로워지는 것. 돈의 주인이 되는 것이다. 『아기곰의 재테크 불변의 법칙』은 바로 그 목적을 달성하
book.naver.com
1. 분기별 대차대조표 작성하기
공식적으로 어딘가에 제출할 자료도 아니고,
각자 자신의 재무 상태만을 파악하는 것으로 목적으로 하기 때문에,
회계 용어로 차변과 대변 등 복잡하고 어려운 용어를 사용하지 않고,
쉽고 간단하게 설명드리겠습니다.
위의 분기별 대차대조표를 보시면 직관적으로 어떻게 작성하는지 감이 오실겁니다.
총자산의 저축 부분에는 개인의 저축(예금, 적금 등), 개인간의 거래, 생활비 통장 등을 기재합니다.
주식은 소유하고 있는 주식 종목과 그 주식수, 단가를 기재하고, 증권사 계좌에 있는 예탁금을 기재합니다.
부동산은 1년에 한 번 정도 평가하여 기재합니다.
부채에는 카드, 회사에서 대출한 금액, 부동산을 전세 놓은 경우 전세금을 기재합니다.
총자산과 부채에 누락된 부분이 있다면
개인의 상황에 따라 기재하여 추가할 수 있습니다.
2. 기간별 대차대조표 작성하기
위의 분기별 대차대조표를 작성했다면
이제 나의 재테크 성적을 낼 필요가 있겠지요.
각 분기별로 작성한 총자산(저축, 주식, 부동산)과 부채를 토해 순자산이 어떻게 변화하는지,
증감은 어떠한지, 왜 그러한 증감이 발생했는지(비고)를 추적하면서
내가 옳은 방향으로 가고 있는지 점검해보는 시간이 필요하겠습니다.
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